투자 5대 리스크를 알아보고 관리 전략을 짜보기!

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위험 관리는 책임 있는 투자 및 거래의 필수적인 부분입니다. 다양한 방식으로 포트폴리오의 전반적인 위험을 줄일 수 있습니다. 예를 들어 투자를 다양화하거나 금융 이벤트에 대비하거나 단순한 손절매 및 이익실현 주문을 실행할 수 있습니다.

소개

위험을 최소화하는 것은 많은 투자자와 트레이더에게 우선 순위입니다. 위험 허용 범위가 높더라도 어떤 식으로든 투자의 위험과 수익을 비교하게 됩니다. 그러나 단순히 덜 위험한 거래나 투자를 선택하는 것보다 위험 관리에 더 많은 것이 있습니다. 포괄적인 위험 관리 전략 도구 세트를 사용할 수 있으며 그 중 다수는 초보자에게도 적합합니다.

리스크 관리란?

위험 관리 에는 투자와 관련된 재정적 위험을 예측하고 식별하여 최소화하는 것이 수반됩니다 . 그런 다음 투자자는 포트폴리오의 위험 노출을 관리하는 데 도움이 되는 위험 관리 전략을 사용합니다. 중요한 첫 번째 단계는 위험에 대한 현재 노출을 평가한 다음 이를 중심으로 전략과 계획을 수립하는 것입니다.

 

위험 관리 전략은 투자 위험을 식별한 후 거래자와 투자자가 실행하는 계획 및 전략적 조치입니다. 이러한 전략은 위험을 줄이고 손실 보험에 가입하고 자산 클래스에 걸쳐 포트폴리오를 다양화하는 것과 같은 광범위한 금융 활동을 포함할 수 있습니다.

 

적극적인 위험 관리 관행 외에도 위험 관리 계획의 기본 사항을 이해하는 것이 중요합니다. 특정 위험 관리 전략을 시작하기 전에 고려해야 할 네 가지 주요 계획 방법이 있습니다. 선택한 방법이 선호하는 전략에 영향을 미치기 때문입니다.

네 가지 주요 위험 관리 계획 방법

1. 수락 : 자산에 투자하는 위험을 감수하기로 결정하지만 잠재적 손실이 크지 않기 때문에 이를 피하기 위해 돈을 쓰지 않는 것.
2. 양도(Transference) : 비용을 지불하고 투자 위험을 제3자에게 이전하는 것.
3. 회피 : 잠재적인 위험이 있는 자산에 투자하지 않습니다.
4. 감소 : 포트폴리오 전반에 걸친 다각화를 통해 위험한 투자의 재정적 결과를 줄입니다. 이는 동일한 자산 클래스 내에서 또는 산업 및 자산 전반에 걸쳐 있을 수 있습니다.

암호화에서 위험 관리 전략이 중요한 이유는 무엇입니까?

암호화폐가 자산 등급으로서 일반 투자자가 이용할 수 있는 고위험 투자 중 하나라는 것은 상식입니다. 가격은 변동성이 있는 것으로 입증되었고 , 프로젝트는 하룻밤 사이에 중단될 수 있으며, 블록체인 이면의 기술은 초보자가 이해하기 어려울 수 있습니다.

 

암호화폐가 빠르게 이동함에 따라 건전한 위험 관리 관행과 전략을 사용하여 잠재적 위험에 대한 노출을 줄이는 것이 필수적입니다. 이는 성공적이고 책임감 있는 트레이더가 되기 위한 필수 단계이기도 합니다.

 

암호화 포트폴리오에 도움이 될 수 있는 5가지 위험 관리 전략에 대해 알아 보겠습니다.

전략 #1: 1% 규칙 고려

1% 규칙은 투자 또는 거래에서 총 자본의 1% 이상을 위험에 빠뜨리지 않는 단순한 위험 관리 전략입니다. 투자할 $10,000가 있고 1% 규칙을 고수하고 싶다면 그렇게 할 수 있는 몇 가지 방법이 있습니다. 

 

하나는 $10,000 상당의 비트코인(BTC)을 구매하고 $9,900에 판매하도록 손절매 또는 손절매 주문을 설정하는 것입니다. 여기에서 총 투자 자본($100)의 1%로 손실을 줄일 수 있습니다.

 

ETH의 가격이 0으로 떨어지면 총 자본의 최대 1%만 잃게 되므로 손절 주문을 설정하지 않고 $100의 이더(ETH)를 구매할 수도 있습니다. 1% 규칙은 그렇지 않습니다. 투자 규모에 영향을 주지만 투자에 대한 위험을 감수할 금액에도 영향을 미칩니다.

 

1% 규칙은 시장의 변동성으로 인해 암호화폐 사용자에게 특히 중요합니다. 욕심을 부리기 쉬우며 일부 투자자는 한 번의 투자에 너무 많은 돈을 투자하고 운이 좋아지기를 기대하며 막대한 손실을 입을 수도 있습니다.

전략 #2: 손절매 및 이익 실현 지점 설정

손절매 주문은 포지션이 마감될 자산에 대해 사전 결정된 가격을 설정합니다. 스탑 가격은 현재 가격보다 낮게 설정되며 발동 시 추가 손실을 방지하는 데 도움이 됩니다. 이익 실현 주문은 반대 방식으로 작동하여 포지션을 닫고 특정 이익을 고정하려는 가격을 설정합니다.

 

손절매 및 이익 실현 주문은 두 가지 방법으로 위험을 관리하는 데 도움이 됩니다. 첫째, 사전에 설정할 수 있으며 자동으로 실행됩니다. 연중무휴 24시간 사용할 필요가 없으며 가격이 특히 불안정한 경우 미리 설정된 주문이 실행됩니다. 이것은 또한 당신이 취할 수 있는 손실과 이익에 대한 현실적인 한계를 설정할 수 있게 해줍니다. 

 

이러한 한계는 순간의 무더위 속에서보다는 미리 정하는 것이 좋습니다. 이익실현 주문을 위험 관리의 일부로 생각하는 것이 이상할 수 있지만, 이익실현을 기다리는 시간이 길어질수록 추가 상승을 기다리는 동안 시장이 다시 하락할 위험이 높아진다는 점을 잊지 말아야 합니다.

전략 #3: 다양화 및 헤지

포트폴리오 다각화는 전체 투자 위험을 줄이는 가장 인기 있고 기본적인 도구 중 하나입니다. 다각화된 포트폴리오는 어떤 자산이나 자산 등급에 너무 많이 투자되지 않으므로 하나의 특정 자산 또는 자산 등급에서 막대한 손실의 위험을 최소화합니다. 예를 들어 다양한 코인과 토큰을 보유하고 유동성과 대출을 제공할 수 있습니다.

 

헤징은 다른 자산을 구매하여 이익을 보호하거나 손실을 최소화하는 약간 더 발전된 전략입니다. 일반적으로 이러한 자산은 역상관됩니다. 다각화는 일종의 헤지일 수 있지만 아마도 가장 잘 알려진 예는 선물 일 것입니다 .

 

선물 계약을 통해 미래 날짜의 자산 가격을 고정할 수 있습니다. 예를 들어 비트코인 ​​가격이 폭락할 것이라고 생각하여 이 위험을 헤지하기로 결정하고 BTC를 3개월 안에 $20,000에 판매하는 선물 계약을 열기로 결정했다고 상상해 보십시오. 3개월 후 비트코인 ​​가격이 실제로 15,000달러로 떨어지면 선물 포지션에서 이익을 얻을 수 있습니다. 

 

선물 계약은 금전적으로 정산되며 코인을 물리적으로 인도할 필요가 없다는 점을 기억할 가치가 있습니다. 이 경우 계약 상대방이 $5,000(현물 가격과 선물 가격의 차액)를 지불하고 귀하는 비트코인 ​​가격 하락 위험에 대해 헤지했을 것입니다.

 

언급했듯이 암호화폐 세계는 변동성이 큽니다. 그러나 이 자산 클래스 내에서 다각화하고 헤징 기회를 사용할 수 있는 기회는 여전히 있습니다. 암호화폐의 다각화는 변동성이 적은 전통적인 금융 시장보다 훨씬 더 중요합니다.

 

선물 포지션(Futures Position)이란, 선물 계약을 매수하거나 매도하는 것을 의미합니다. 선물 계약은 미래의 특정 시점에 정해진 가격으로 상품을 매수하거나 매도하는 계약을 말하며, 선물 포지션은 이러한 계약을 매입하거나 매도함으로써 형성됩니다.

 

예를 들어, 현재 가격이 100달러인 상품에 대해 1년 후 110달러의 가격으로 선물 계약을 매수한 경우, 이는 매수 포지션(long position)이 형성된 것입니다. 반대로, 1년 후 가격이 90달러로 하락할 것으로 예상되는 경우 110달러 가격으로 선물 계약을 매도한 경우, 이는 매도 포지션(short position)이 형성된 것입니다.

 

선물 포지션은 미래의 가격 변동에 따라 이익이나 손실이 발생할 수 있습니다. 매수 포지션을 취한 경우, 미래의 가격이 계약 가격보다 상승할 경우 수익이 발생하고, 가격이 하락할 경우 손실이 발생합니다. 반대로, 매도 포지션을 취한 경우, 가격이 하락할 경우 수익이 발생하고, 가격이 상승할 경우 손실이 발생합니다.

 

선물 포지션은 리스크가 높기 때문에, 일반적으로 전문적인 투자자들이나 기업들이 사용하는 투자 방법입니다. 선물 포지션을 취할 때는, 미래의 가격 변동에 대한 예측과 리스크 관리를 신중하게 고려해야 합니다.

전략 #4: 출구 전략 준비

출구 전략을 갖는 것은 큰 손실의 위험을 최소화하기 위한 간단하지만 효과적인 방법입니다. 계획을 고수함으로써 미리 정해진 시점에서 이익을 얻거나 손실을 줄일 수 있습니다.

 

종종 이익을 낼 때 계속 진행하고 싶거나 가격이 하락할 때에도 암호 화폐를 너무 많이 신뢰하기 쉽습니다. 과대 광고, 극대주의 또는 거래 커뮤니티에 휘말리면 의사 결정이 흐려질 수도 있습니다.

 

출구 전략을 성공적으로 구현하는 한 가지 방법은 지정가 주문을 사용하는 것입니다. 이익을 얻고 싶든 최대 손실을 설정하든 관계없이 지정가에서 자동으로 트리거되도록 설정할 수 있습니다. 

 

지정가 주문(Limit Order)은 주식 거래에서 매수 또는 매도하려는 주식의 가격을 특정하여 주문을 넣는 방식입니다. 즉, 주식의 가격이 특정한 가격까지 내려오거나 오를 때까지 기다리는 방식입니다.

 

매수 지정가 주문의 경우, 현재 시장 가격보다 낮은 가격으로 매수하고 싶은 경우 사용됩니다. 예를 들어, 현재 주식이 100달러에 거래되고 있는데, 90달러에 매수하고 싶은 경우, 90달러에 매수 지정가 주문을 넣으면 해당 가격까지 주식이 내려오면 주문이 체결됩니다.

 

반대로, 매도 지정가 주문의 경우, 현재 시장 가격보다 높은 가격으로 매도하고 싶은 경우 사용됩니다. 예를 들어, 현재 주식이 100달러에 거래되고 있는데, 110달러에 매도하고 싶은 경우, 110달러에 매도 지정가 주문을 넣으면 해당 가격까지 주식이 올라오면 주문이 체결됩니다.

 

지정가 주문은 시장가 주문과 달리 거래가 보장되지 않을 수 있습니다. 예를 들어, 매수 지정가 주문을 90달러로 넣었는데, 시장 가격이 90달러까지 내려오지 않으면 주문이 체결되지 않을 수 있습니다. 따라서, 지정가 주문을 사용할 때에는 가격 예측과 함께 리스크 관리를 신중하게 고려해야 합니다.

전략 #5: 직접 조사하기(DYOR)

DYOR 는 모든 투자자를 위한 필수적인 위험 감소 전략입니다. 인터넷 시대에 자신의 연구를 수행하는 것이 그 어느 때보다 쉬워졌습니다. 토큰, 코인, 프로젝트 또는 기타 자산에 투자하기 전에 실사를 해야 합니다. 백서, 토크노믹스, 파트너십, 로드맵, 커뮤니티 및 기타 기본 사항 과 같은 프로젝트에 대한 필수 정보를 확인하는 것이 중요합니다 .

 

DYOR(Due Your Own Research)는 자신의 판단과 책임 아래 자세하게 조사하고 분석한 후에 투자를 결정하는 것을 의미합니다. 즉, 투자나 거래를 하기 전에 자신이 충분히 조사하고 분석하며, 직접적인 책임을 지는 것입니다.

 

DYOR는 특히 암호화폐나 주식 등의 투자 분야에서 매우 중요한 원칙 중 하나입니다. 이는 해당 자산에 대한 기본적인 지식과, 관련된 뉴스나 정보를 확인하고, 기술적 분석이나 기본적 분석 등의 방법을 사용하여 투자의 위험과 수익을 평가하는 것을 의미합니다.

 

DYOR는 투자 결정을 내리는 데 있어 중요한 기준이 됩니다. 투자나 거래를 하기 전에 충분한 조사와 검증을 통해 실제로 어떤 자산에 대해서 투자를 하는 것인지 파악해야 합니다. 이를 통해 투자의 위험성을 최소화하고, 더욱 명확한 정보를 바탕으로 결정을 내릴 수 있습니다.

 

하지만 DYOR 역시, 모든 정보를 수집하고 분석하는 것은 어렵기 때문에 완벽한 결정을 내리는 것은 불가능합니다. 따라서, 투자 결정을 내릴 때에는 자신의 판단과 책임 아래 충분한 검토와 분석을 진행하되, 꾸준한 학습과 경험을 바탕으로 최선의 결정을 내리는 것이 중요합니다.

 

그러나 잘못된 정보는 빠르게 퍼지고 누구나 자신의 의견을 사실인 것처럼 온라인에 제출할 수 있습니다. 조사를 수행할 때 정보를 얻는 위치와 정보가 제공되는 맥락을 고려하십시오. 실링은 흔한 일이며 프로젝트나 투자자는 거짓, 편향 또는 판촉 뉴스를 마치 진실되고 사실인 것처럼 퍼뜨릴 수 있습니다.

 

실링(Spoofing)이란, 주식 시장에서 가격을 조작하기 위해 거래 장부에 대량의 주문을 입력한 뒤, 가격이 일시적으로 상승하거나 하락함으로써 투자자들을 속이는 행위를 말합니다.

 

실링을 하기 위해서는 거래 장부에 대량의 주문을 입력한 후, 해당 주문을 철회하는 것입니다. 이를 통해 거래 장부에 등록된 대량의 주문은 실제 거래로 이어지지 않고, 가격을 조작하는 데 사용됩니다.

 

실링은 주로 거래 활동이 적은 시간대나, 호가가 얇은 상황에서 발생합니다. 특히, 알고리즘 트레이딩 등의 자동화된 거래 시스템을 이용한 실링도 존재하며, 이 경우 일반적인 투자자들이 주식 가격 변동을 예측하기 어렵기 때문에 피해를 입을 수 있습니다.

 

실링은 일반적으로 부정거래로 간주되며, 불법적인 행위로 규정되어 있습니다. 따라서, 실링을 시도하거나 실링에 가담하는 경우 법적으로 처벌 받을 수 있습니다. 이에 대한 예방책으로는 거래 활동이 활발한 시간대에 거래를 진행하거나, 신뢰할 수 있는 거래소를 이용하며, 거래 활동에 대한 주의를 기울이는 것이 좋습니다.

마무리 생각

5가지 위험 관리 전략을 요약하면 포트폴리오의 위험을 줄이는 데 도움이 되는 효과적인 도구 키트를 갖게 됩니다. 대부분의 영역을 포괄하는 간단한 방법을 사용하더라도 보다 책임감 있게 투자하는 데 도움이 됩니다. 규모의 다른 쪽 끝에는 보다 발전되고 심층적인 전략으로 위험 관리 계획을 세울 가능성이 있습니다.