투자수익률(ROI)은 무엇이고 계산 방법에 대해 알아보기

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ROI는 투자 성과를 측정하는 방법입니다. 예상하셨겠지만 다양한 투자의 수익성을 비교할 수 있는 좋은 방법이기도 합니다. 당연히 ROI가 높은 투자가 ROI가 낮은(또는 마이너스) 투자보다 낫습니다. 자신의 포트폴리오에 대해 이것을 측정하는 방법이 궁금하십니까? 계속 읽어 봅시다.

소개

데이 트레이딩 이든 , 스윙 트레이딩이든, 장기 투자자이든 항상 성과를 측정해야 합니다. 그렇지 않으면 잘하고 있는지 어떻게 알 수 있습니까? 거래의 가장 큰 이점 중 하나는 객관적인 지표로 어떻게 하고 있는지 엄격하게 측정할 수 있다는 것입니다. 이는 정서적 및 인지적 편향을 제거하는 데 크게 도움이 될 수 있습니다. 

 

데이 트레이딩(Day Trading), 스윙 트레이딩(Swing Trading), 장기 투자자(Long-Term Investor)는 각각의 투자 스타일에 따른 투자 방식입니다.

• 데이 트레이딩: 하루 동안 금융 상품을 매매하여 수익을 추구하는 거래 방식입니다. 데이 트레이더는 빠르게 변화하는 시장 조건에 대응하기 위해 매우 빠르게 행동해야 하며, 자신이 가지고 있는 포트폴리오의 위험을 최소화하면서 이익을 극대화하는 것이 목표입니다.
• 스윙 트레이딩: 일주일에서 한 달 이상의 기간 동안 금융 상품을 매매하여 수익을 추구하는 거래 방식입니다. 스윙 트레이더는 주식이나 기타 금융 상품의 가격 변동을 예측하여 이익을 내기 위해 주식을 매수하고 매도합니다.
• 장기 투자자: 수개월에서 수년 이상의 기간 동안 금융 상품에 투자하여 장기적인 수익을 추구하는 방식입니다. 장기 투자자는 특정 기업이나 산업의 장기적인 전망을 고려하여 투자를 결정하며, 보통 투자 금액을 일정 기간동안 투자한 후 장기적인 수익을 얻기 위해 꾸준히 관리합니다.

각각의 투자 스타일은 투자자의 개인적인 성향, 목표 수익, 투자 금액 등에 따라 선택되며, 각각의 특성에 따라 이익과 위험도가 다릅니다. 데이 트레이딩과 스윙 트레이딩은 단기적인 수익을 추구하는 반면, 장기 투자자는 장기적인 수익을 추구합니다. 따라서 투자 시간과 수익 목표에 따라 적합한 투자 스타일을 선택하여 투자를 진행하는 것이 중요합니다.

 

이것이 어떻게 유용한가요? 글쎄요, 인간의 마음은 세상을 이해하려고 할 때 모든 것을 중심으로 내러티브를 구축하는 경향이 있습니다. 그러나 숫자에서 "숨길" 수는 없습니다. 마이너스 수익을 내고 있다면 전략에서 무언가를 변경해야 합니다. 마찬가지로, 자신이 잘하고 있다고 느끼지만 수치가 그것을 반영하지 않는다면 당신은 아마도 당신의 편견의 희생자일 것입니다.

 

위험 관리, 포지션 크기 조정 및 손절매 설정은 투자자가 투자를 할 때 발생할 수 있는 위험을 줄이기 위한 방법들입니다.

1. 위험 관리(Risk Management): 투자할 때 발생할 수 있는 위험을 최소화하고 관리하는 것을 의미합니다. 이를 위해 투자할 금액을 미리 결정하고, 투자 금액의 일정 비율을 최대 손실 한도로 설정하는 등의 방법을 사용할 수 있습니다.
2. 포지션 크기 조정(Position Sizing): 투자 금액을 효과적으로 분산하여 투자하는 것을 의미합니다. 특정 한 종목에 모든 투자 금액을 투자하는 것보다 여러 종목에 작은 금액을 분산 투자하는 것이 더 안정적이며, 리스크를 줄일 수 있습니다.
3. 손절매 설정(Stop Loss): 손실을 최소화하기 위해 손절매 설정을 하는 것입니다. 손절매는 투자한 종목이 미리 설정한 손실 한도를 넘어서면 자동으로 매도 주문을 발생시켜 손실을 최소화하는 것을 의미합니다.

위험 관리, 포지션 크기 조정, 손절매 설정은 모두 투자자가 투자할 때 발생할 수 있는 손실을 최소화하고 이익을 극대화하는 데 도움을 줍니다. 이를 통해 투자자는 보다 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.

 

위험 관리 , 포지션 크기 조정 및 손절매 설정에 대해 논의했습니다 . 그러나 투자 성과를 어떻게 측정합니까? 그리고 여러 투자의 성과를 어떻게 비교할 수 있습니까? 여기에서 ROI 계산이 유용합니다. 이 기사에서는 투자수익률(ROI)을 계산하는 방법에 대해 설명합니다.

투자수익률(ROI)이란 무엇입니까?

투자 수익률(ROI)은 투자 성과를 측정하는 방법입니다. 또한 다른 투자를 비교하는 데 사용할 수 있습니다.

 

수익을 계산하는 방법에는 여러 가지가 있으며 다음 장에서 그 중 일부를 다룰 것입니다. 그러나 지금은 ROI가 초기 투자와 비교하여 이익 또는 손실을 측정한다는 것을 이해하는 것으로 충분합니다. 즉, 투자 수익성의 근사치입니다. 원래 투자와 비교할 때 긍정적인 ROI는 이익을 의미하고 부정적인 ROI는 손실을 의미합니다.

 

ROI 계산은 거래나 투자뿐만 아니라 모든 종류의 사업이나 구매에 적용됩니다. 식당을 열거나 살 계획이라면 먼저 숫자 계산을 해야 합니다. 재정적인 관점에서 그것을 여는 것이 이치에 맞을까요? 모든 예상 비용 및 수익을 기반으로 예상 ROI를 계산하면 더 나은 비즈니스 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다. 비즈니스가 결국 수익을 낼 것 같으면(즉, 긍정적인 ROI가 있는 경우) 시작하는 것이 좋습니다.

 

또한 ROI는 이미 발생한 거래의 결과를 평가하는 데 도움이 될 수 있습니다. 예를 들어, 200,000달러에 오래된 이국적인 자동차를 구입한다고 가정해 보겠습니다. 그런 다음 2년 동안 사용하고 $50,000를 지출합니다. 이제 자동차 가격이 시장에서 오르고 이제 $300,000에 판매할 수 있다고 가정합니다. 2년 동안 이 차를 즐겼을 뿐만 아니라 상당한 투자 수익도 얻었습니다. 정확히 얼마일까요? 알아 보자.

투자수익률(ROI) 계산 방법

ROI 공식은 매우 간단합니다. 투자의 현재 가치에서 원래 투자 비용을 뺍니다. 그런 다음 이 합계를 원래 투자 비용으로 나눕니다.

ROI = (current value - original cost) / original cost

그렇다면 이국적인 차를 팔면 얼마나 많은 이익을 얻을 수 있을까요?

ROI = (300,000 - 200,000) / 200,000 = 0.5 

ROI는 0.5입니다. 여기에 100을 곱하면 수익률(ROR)이 나온다.

0.5 x 100 = 50

이것은 원래 투자에서 50%의 이익을 얻었다는 것을 의미합니다. 그러나 전체 그림을 얻으려면 차에 얼마나 많은 돈을 썼는지 고려해야 합니다. 따라서 자동차의 현재 가치에서 이를 뺍니다.

300,000 - 50,000 = 250,000

이제 비용을 고려하면서 ROI를 계산할 수 있습니다.

ROI = (250,000 - 200,000) / 200,000 = 0.25

ROI는 0.25(또는 25%)입니다. 즉, 투자 비용($200,000)에 ROI(0.25)를 곱하면 순이익이 $50,000가 됩니다.

200,000 x 0.25 = 50,000

ROI의 한계

따라서 ROI는 매우 이해하기 쉽고 보편적인 수익성 척도를 제공합니다. 제한 사항이 있습니까? 확신하는.

 

ROI의 가장 큰 한계 중 하나는 기간을 고려하지 않는다는 것입니다. 이것이 왜 중요한가요? 글쎄, 시간은 투자에 중요한 요소입니다. 유동성 및 보안과 같은 다른 고려 사항이 있을 수 있지만 투자가 1년에 0.5 ROI를 가져온다면 5년에 0.5 ROI보다 낫습니다. 그렇기 때문에 1년 동안 기대할 수 있는 투자 수익(이득)을 나타내는 연간 ROI에 대해 이야기하는 사람들이 있을 수 있습니다.

 

그러나 ROI는 투자의 다른 측면을 고려하지 않습니다. 높은 ROI가 반드시 더 나은 투자를 의미하는 것은 아닙니다. 당신의 투자를 기꺼이 사줄 사람을 찾지 못하고 오랫동안 그 투자에 매달린다면? 기본 투자의 유동성이 좋지 않으면 어떻게 됩니까?

 

고려해야 할 또 다른 요소는 위험입니다. 투자의 예상 ROI가 매우 높을 수 있지만 비용은 얼마입니까? 0이 되거나 자금에 접근할 수 없게 될 가능성이 높으면 예상 ROI가 그다지 중요하지 않습니다. 왜? 이 자산을 장기간 보유할 위험은 매우 높습니다. 물론 잠재적인 보상도 높을 수 있지만 원래 투자를 모두 잃는 것은 분명히 원하는 것이 아닙니다.순전히 ROI만 보면 안전성에 대한 통찰력을 얻을 수 없으므로 다른 메트릭도 고려해야 합니다. 각 거래 및 투자에 대한 위험/보상 비율을 계산하는 것으로 시작할 수 있습니다.

 

이렇게 하면 각 베팅의 품질을 더 잘 파악할 수 있습니다. 또한 일부 주식 시장 분석가는 잠재적인 투자를 평가할 때 다른 요소도 고려할 수 있습니다. 여기에는 현금 흐름, 이자율, 양도소득세, 자기자본수익률(ROE) 등이 포함될 수 있습니다.

 

ROE(Return on Equity)는 자기자본 이익률을 의미합니다. ROE는 기업의 순이익을 자기자본에 대한 평균 총액으로 나눈 비율로, 기업의 이익과 자본을 측정하는 지표 중 하나입니다.

 

ROE는 기업의 경영 성과를 측정하는 중요한 지표 중 하나입니다. ROE가 높을수록 기업은 자본을 잘 활용하여 수익을 창출하고 있다는 것을 의미하며, 이는 투자자들에게 긍정적인 영향을 미칩니다. 반대로, ROE가 낮을수록 기업의 이익 창출 능력이 떨어진다는 것을 나타내며, 이는 투자자들에게 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

 

ROE는 다른 지표와 함께 사용되기도 합니다. 예를 들어, ROA(Return on Assets)와 함께 사용하여 기업의 자산 활용 능력과 자본 이익 창출 능력을 종합적으로 파악할 수 있습니다. 또한, ROE를 측정하기 위해서는 기업의 재무 상태와 이익에 대한 이해가 필요합니다.

 

ROE는 기업의 재무성과를 측정하는 데 매우 중요한 지표 중 하나이며, 기업의 경영 전략과 투자 활동을 평가하는 데 유용합니다. 기업의 ROE를 통해 기업이 자본을 어떻게 활용하고 이익을 창출하는지 파악할 수 있으며, 이는 투자자가 기업에 대한 투자 결정을 내리는 데 큰 도움을 줍니다.

마무리 생각

우리는 투자수익률(ROI)이 무엇이며 트레이더가 정보에 입각한 투자 결정을 내리기 위해 이를 어떻게 사용할 수 있는지 살펴보았습니다. 투자 수익 공식은 모든 포트폴리오, 투자 또는 비즈니스의 성과를 추적하는 핵심 부분입니다.

 

논의한 바와 같이 ROI는 궁극적인 지표는 아니지만 유용할 수 있습니다. 또한 기회 비용, 위험/보상 비율 및 다양한 투자 기회 중에서 선택에 영향을 미칠 수 있는 기타 요소를 고려해야 합니다. 그러나 시작점으로 ROI는 잠재적인 투자를 평가하는 좋은 지표가 될 수 있습니다.