5가지 일반적인 암호화폐 사기와 "방지하는 방법" 알아보기

소개

오늘날의 세계에서 귀하의 암호화폐는 범죄자들에게 엄청나게 귀중한 자산입니다. 유동성이 뛰어나고 휴대성이 뛰어나며 일단 거래가 이루어지면 되돌리는 것이 거의 불가능합니다. 그 결과, 사기의 물결(수십 년 된 고전 사기와 암호화폐 관련 사기 모두)이 디지털 영역에 범람했습니다. 

 

이 기사에서는 가장 일반적인 암호 화폐 사기 중 일부를 식별합니다.

 

1. 소셜 미디어 경품 사기

요즘에는 트위터나 페이스북 같은 것에서 모두가 관대해 보이는 것이 놀랍습니다. 참여도가 높은 트윗에 대한 답글을 확인하면 좋아하는 암호화폐 회사나 인플루언서 중 한 명이 경품 행사를 하고 있음을 알 수 있습니다. 1 BNB/BTC/ETH만 보내면 그 금액의 10배를 돌려주겠다고 약속합니다! 사실이 되기에는 너무 좋은 것 같죠? 안타깝게도 그렇기 때문입니다. 이는 이러한 많은 사기에 적용할 수 있는 꽤 좋은 경험 법칙입니다.

 

누군가가 먼저 자신의 돈을 보내야 하는 합법적인 경품 행사를 주최할 가능성은 거의 없습니다. 소셜 미디어에서는 이러한 종류의 메시지를 주의해야 합니다. 당신이 알고 있고 좋아하는 계정과 동일하게 보일 수 있는 계정에서 가져올 수 있지만 이것은 트릭의 일부입니다. 그들의 관대함에 대해 해당 계정에 감사하는 수십 개의 답글에 관해서는 – 그들은 단지 가짜 계정이거나 경품 사기의 일부로 배포된 봇일 뿐입니다.

그냥 무시하면 됩니다. 그들이 합법적이라고 정말로 확신한다면 프로필을 자세히 살펴보면 차이점을 볼 수 있습니다. Twitter 핸들이나 Facebook 프로필이 가짜라는 것을 곧 알게 될 것입니다.

 

그리고 바이낸스 또는 다른 단체가 경품 행사를 주최하기로 결정하더라도 합법적인 단체는 귀하에게 먼저 자금을 보내라고 요청하지 않을 것입니다.

 

2. 피라미드와 폰지 사기

피라미드와 폰지 사기는 약간 다르지만 유사성 때문에 같은 범주에 넣습니다. 두 경우 모두 사기는 참가자가 놀라운 수익을 약속하면서 새로운 회원을 데려오는 것에 의존합니다.

 

폰지 사기

폰지 사기에서 수익이 보장되는 투자 기회에 대해 들을 수 있습니다(이것은 첫 번째 위험 신호입니다!). 일반적으로 포트폴리오 관리 서비스로 위장한 이 체계를 볼 수 있습니다. 실제로 여기에는 마법 같은 공식이 작동하지 않습니다. 받은 "수익"은 다른 투자자의 돈일 뿐입니다.

 

주최자는 투자자의 돈을 가져와 풀에 추가합니다. 풀에 유입되는 유일한 현금은 신규 진입자에게서 나옵니다. 나이든 투자자는 새로운 투자자의 돈으로 보상을 받으며, 더 많은 신규 이민자가 가입함에 따라 계속해서 순환할 수 있습니다. 더 이상 들어오는 현금이 없을 때 사기가 풀립니다. 오래된 투자자들에게 지불금을 지급할 수 없게 되면 이 계획은 무너집니다.

예를 들어 한 달에 10%의 수익을 약속하는 서비스를 생각해 보십시오. 100달러를 기부할 수 있습니다. 그런 다음 주최자는 100달러를 투자하는 다른 '클라이언트'를 연결합니다. 이 새로 얻은 돈을 사용하여 그는 월말에 $110를 지불할 수 있습니다. 그런 다음 그는 두 번째 고객에게 비용을 지불하기 위해 또 다른 고객이 가입하도록 유도해야 합니다. 계획이 불가피하게 파열될 때까지 순환이 계속됩니다.

 

피라미드 체계

다단계 방식에서는 관련된 사람들에게 약간 더 많은 작업이 필요합니다. 피라미드의 맨 위에는 주최자가 있습니다. 그들은 그 아래 수준에서 일할 일정한 수의 사람들을 모집할 것이고, 그 사람들은 각각 자신의 사람들을 모집할 것입니다. 레벨이 생성됩니다(따라서 피라미드라는 용어).

 

 

지금까지 우리는 매우 큰 (합법적인) 비즈니스에 대한 차트가 될 수 있는 것에 대해서만 설명했습니다. 그러나 피라미드 방식은 신규 회원 모집에 대한 수익을 약속한다는 점에서 독특합니다. 주최자가 Alice와 Bob에게 각각 100달러에 신규 회원을 등록할 수 있는 권한을 부여하고 후속 수익에서 50%를 삭감하는 경우를 예로 들어 보겠습니다. Alice와 Bob은 모집한 사람들에게 동일한 거래를 제안할 수 있습니다(초기 투자를 회수하려면 최소한 두 명의 모집이 필요합니다).

 

예를 들어 Alice가 Carol과 Dan 모두에게 멤버십을 판매하는 경우(각각 100달러) 수익의 절반이 그녀보다 높은 수준으로 전달되어야 하므로 그녀에게는 100달러가 남게 됩니다. Carol이 계속해서 멤버십을 판매하면 보상이 점점 높아지는 것을 볼 수 있습니다. Alice는 Carol 수익의 절반을 받고 주최자는 Alice 수익의 절반을 얻습니다.

 

피라미드 계획이 성장함에 따라 유통 비용이 하위 수준에서 상위 수준으로 전가됨에 따라 고령 회원은 점점 더 많은 수익을 얻습니다. 그러나 기하급수적인 성장으로 인해 이 모델은 오래 지속되지 않습니다.

 

때로는 참가자가 제품이나 서비스를 판매할 권리에 대해 비용을 지불합니다. 다단계 마케팅(MLM) 회사가 이러한 방식으로 다단계 계획을 실행한 혐의를 받고 있다는 소식을 들어보셨을 것입니다.

 

블록체인 및 암호화폐와 관련하여 OneCoin, Bitconnect 및 PlusToken과 같은 논란이 많은 프로젝트가 공격을 받고 있으며 사용자는 피라미드 체계를 운영하는 것으로 의심되는 이들에 대해 법적 조치를 취하고 있습니다.

 

 

3. 가짜 모바일 앱

조심하지 않으면 가짜 앱의 경고 표시를 간과하기 쉽습니다. 일반적으로 이러한 사기는 사용자가 악성 애플리케이션을 다운로드하도록 유도하며 그 중 일부는 인기 있는 애플리케이션을 모방합니다.

 

사용자가 악성 앱을 설치하면 모든 것이 의도한 대로 작동하는 것처럼 보일 수 있습니다. 그러나 이러한 앱은 암호화폐를 도용하도록 특별히 설계되었습니다. 암호화 공간에서는 사용자가 개발자가 주요 암호화 회사로 가장한 악성 앱을 다운로드하는 경우가 많았습니다. 

이러한 시나리오에서 사용자에게 지갑에 자금을 조달하거나 지불금을 받을 수 있는 주소가 제시되면 실제로는 사기꾼이 소유한 주소로 자금을 보내는 것입니다. 물론 일단 자금이 이체되면 취소 버튼이 없습니다. 

 

이러한 사기를 특히 효과적으로 만드는 또 다른 요인은 순위입니다. 악성 앱임에도 불구하고 일부는 Apple Store 또는 Google Play Store에서 높은 순위를 차지하여 합법성을 부여할 수 있습니다. 그것들에 빠지지 않으려면 공식 웹사이트나 신뢰할 수 있는 출처에서 제공한 링크에서만 다운로드해야 합니다. Apple Store 또는 Google Play Store를 사용할 때 게시자의 자격 증명을 확인할 수도 있습니다.

 

Apple Store와 Google Play Store는 모바일 디바이스 용 애플리케이션(앱)을 다운로드하고 설치할 수 있는 공식 앱 스토어입니다.

 

Apple Store는 애플사가 운영하는 앱스토어로, iOS 운영체제를 탑재한 iPhone, iPad, iPod Touch 등 애플 제품에서 사용할 수 있습니다. 앱을 다운로드하려면 애플 ID가 필요하며, 앱은 보통 iTunes 계정을 통해 구매됩니다. Apple은 모든 앱을 검토하여 질적인 측면에서 품질 보증을 하고 있습니다.

 

Google Play Store는 구글이 운영하는 앱스토어로, Android 운영체제를 탑재한 모바일 디바이스에서 사용할 수 있습니다. Google 계정이 있으면 누구나 이용할 수 있으며, 앱은 보통 구글 페이를 통해 구매됩니다. Google은 모든 앱을 검토하지는 않지만, 위험한 앱이나 악성 소프트웨어를 제거하기 위해 노력하고 있습니다.

 

애플스토어와 구글플레이 스토어는 각각 iOS와 안드로이드 운영체제에서 모바일 애플리케이션을 검색하고 다운로드할 수 있는 가장 대표적인 앱스토어입니다. 두 스토어 모두 수백만 개 이상의 앱을 보유하고 있으며, 각각의 특징과 장단점이 있으니 사용자가 자신의 디바이스와 운영체제에 맞는 스토어를 선택하는 것이 중요합니다.

4. 피싱

암호화 공간을 처음 접하는 사람도 의심할 여지 없이 피싱 관행에 익숙할 것입니다. 일반적으로 피해자로부터 개인 데이터를 추출하기 위해 사람이나 회사를 사칭하는 사기꾼이 포함됩니다. 전화, 이메일, 가짜 웹사이트 또는 메시징 앱과 같은 다양한 매체에서 발생할 수 있습니다. 메시징 앱 사기는 암호화폐 환경에서 특히 흔합니다.

 

사기꾼이 개인 정보를 얻으려고 할 때 고수하는 단일 플레이북은 없습니다. Exchange 계정에 문제가 있음을 알리는 이메일을 받을 수 있으며, 문제를 해결하려면 링크를 따라가야 합니다. 해당 링크는 로그인하라는 메시지를 표시하는 원래 웹사이트와 유사한 가짜 웹사이트로 리디렉션됩니다. 이렇게 하면 공격자가 사용자의 자격 증명과 암호화폐를 훔칠 수 있습니다.

일반적인 텔레그램 사기는 암호화폐 지갑이나 교환을 위한 공식 그룹에 숨어 있는 사기꾼을 봅니다. 사용자가 이 그룹의 문제를 보고하면 사기꾼은 고객 지원팀이나 팀 구성원을 사칭하여 사용자에게 개인적으로 연락합니다. 거기에서 그들은 사용자에게 개인 정보와 시드 단어를 공유하도록 촉구합니다.

 

누군가가 귀하의 시드 단어를 알게 되면 귀하의 자금에 접근할 수 있습니다. 어떠한 경우에도 합법적인 회사를 포함하여 누구에게도 공개해서는 안 됩니다. 지갑 관련 문제를 해결하는 데는 시드에 대한 지식이 필요하지 않으므로 이를 요구하는 사람은 사기꾼이라고 가정하는 것이 안전합니다.

 

거래소 계정과 관련하여 바이낸스는 절대 비밀번호를 묻지 않습니다. 대부분의 다른 서비스도 마찬가지입니다. 요청하지 않은 커뮤니케이션을 받은 경우 가장 신중한 조치는 참여하지 않고 공식 사이트에 나열된 연락처 세부 정보를 통해 회사에 연락하는 것입니다.

 

다른 보안 팁은 다음과 같습니다.

• 방문 중인 웹사이트의 URL을 확인하세요. 일반적인 전술은 사기꾼이 실제 회사의 도메인과 매우 유사하게 보이는 도메인(예: binnance.com)을 등록하는 것과 관련됩니다.
• 자주 방문하는 도메인을 북마크하십시오. 검색 엔진은 실수로 악의적인 것을 표시할 수 있습니다.
• 받은 메시지에 대해 의심이 가는 경우 메시지를 무시하고 공식 채널을 통해 기업이나 개인에게 연락하십시오.
• 아무도 당신의 개인 키나 시드 문구를 알 필요가 없습니다.

시드 문구(seed phrase)는 암호화폐 지갑을 생성할 때 사용되는 12개 또는 24개의 영단어로 이루어진 문구입니다. 이 문구는 암호화폐 지갑의 개인키(Private Key)를 생성하는 시드(seed)로 사용되며, 이를 통해 지갑에 접근하고 암호화폐를 보유하고 관리할 수 있습니다. 이 시드 문구는 지갑을 백업하거나 다른 장치에 이전할 때 사용됩니다. 시드 문구를 안전하게 보관하는 것이 매우 중요하며, 다른 사람에게 노출되지 않도록 주의해야 합니다.

5. 기득권

DYOR (Do Your Own Research)라는 약어는 암호화폐 공간에서 자주 반복되며 그럴 만한 이유가 있습니다.

 

투자와 관련하여 어떤 암호화폐 또는 토큰을 구매할 것인지에 대한 누군가의 말을 당연하게 여겨서는 안 됩니다. 당신은 그들의 진정한 동기를 결코 알지 못합니다. 그들은 특정 ICO를 홍보하기 위해 돈을 받거나 그들 자신의 큰 투자를 할 수 있습니다. 이것은 인기있는 인플 루 언서 및 성격에 이르기까지 임의의 낯선 사람에게 적용됩니다. 어떤 프로젝트도 성공을 보장하지 않습니다. 사실 많은 사람들이 실패할 것입니다.

 

프로젝트를 객관적으로 평가하려면 여러 요소를 살펴봐야 합니다. 모든 사람은 미래의 투자를 조사하는 자신만의 접근 방식을 가지고 있습니다. 시작하기 위한 몇 가지 일반적인 질문은 다음과 같습니다.

• 코인/토큰은 어떻게 분배되었습니까? 
• 공급의 대부분이 소수의 기업에 집중되어 있습니까?
• 이 특정 프로젝트의 고유한 판매 포인트는 무엇입니까? 
• 같은 일을 하고 있는 다른 프로젝트는 무엇이고 이 프로젝트가 더 우수한 이유는 무엇입니까?
• 누가 프로젝트에 참여하고 있습니까? 팀에 강력한 실적이 있습니까?
• 커뮤니티는 어떤가요? 무엇을 만들고 있습니까?
• 세상에 실제로 이 코인/토큰이 필요합니까?

DYOR는 "Do Your Own Research"의 약자로, 직역하면 "당신 자신의 연구를 하세요"입니다. 이 용어는 일반적으로 인터넷에서 투자, 암호화폐, 주식 등 금융 분야에서 사용되며, 다른 사람의 의견이나 팁을 무조건적으로 믿지 말고, 자신의 판단과 연구를 토대로 결정을 내리라는 뜻입니다. 즉, 자신의 의견과 결정에 대한 책임은 개인에게 있으며, 자신의 연구와 분석을 통해 가장 적절한 결정을 내리는 것이 중요하다는 것을 강조하는 표현입니다.

마무리 생각

악의적인 행위자는 순진한 암호 화폐 사용자로부터 자금을 빨아들이는 기술이 부족하지 않습니다. 가장 일반적인 사기를 피하려면 이러한 당사자가 사용하는 계획을 지속적으로 경계하고 인식해야 합니다. 공식 웹사이트/애플리케이션을 사용하고 있는지 항상 확인하고 기억하세요: 투자가 사실이 되기에는 너무 좋아 보인다면 그럴 가능성이 높습니다.